El diseño de un seguro de rentabilidad de las pensiones

El Gobierno evalúa fórmulas para garantizar retornos en los ahorros previsionales de las personas. El objetivo detrás es la reducción de los riesgos que enfrentan los cotizantes.

Mientras la Reforma Previsional comenzó su debate en particular en la Comisión de Hacienda de la Cámara de Diputados, hay un tema nuevo que el Gobierno evalúa sumar a la tramitación: un seguro de rentabilidad. La idea se relaciona con los compromisos del Ejecutivo con la DC para viabilizar ese proyecto y apunta a incluir más componentes de solidaridad que permitan compartir riesgos entre generaciones.

A diferencia del financiamiento al pilar solidario de pensiones con recursos públicos, esta “solidaridad con seguros” sería financiada por los propios trabajadores o por el empleador, lo que requeriría elevar la cotización adicional más allá del 4,2% que establece la reforma: 4% se destina a las cuentas individuales y 0,2% al nuevo seguro de dependencia que propone.

Hasta ahora, el seguro de longevidad parece ser el más instalado en el debate, pero en reserva el Gobierno también evalúa un seguro de rentabilidad. “Es una idea, un concepto y no hay una propuesta concreta. Posiblemente es de los temas que se va a discutir en lo que queda del trámite parlamentario”, comentó el asesor presidencial en Pensiones, Augusto Iglesias, al término de un seminario sobre los cambios previsionales organizado por PAUTA y la Cámara Chilena de la Construcción.

¿Por qué garantizar retornos?

Para Guillermo Larraín, exsuperintendente de Pensiones y consultor internacional en el tema, es necesario considerar que se está pensando en nuevos seguros en pensiones porque la instucionalidad creada en 1981 “fue concebida buscando casi que el Estado se saliera del sistema, por lo que se les traspasaron a las personas una cantidad enorme de riesgos, que no tenemos capacidad de manejar bien. Ahora, con estos seguros se está tratando de reducir los riesgos para los cotizantes”.

El economista precisa que si bien no se conoce aún cuál es el modelo de seguro de rentabilidad que se adoptará, no resolverá el problema de las bajas pensiones de quienes ya jubilaron o de quienes lo harán en los años que vienen. “Hubo retornos positivos en las primeras décadas del sistema, pero por el desempleo o porque la ley no obligó a cotizar a independientes, las personas no lograron ahorrar lo suficiente. Se sumó la baja tasa de cotización. Ya que las tasas de interés a nivel global hoy son muy bajas, hacia el futuro este seguro podría servir, pero el problema no lo tenemos hacia el futuro, sino hoy”, opina.

Ideas para el diseño

Augusto Iglesias dio algunas luces sobre los temas claves en el diseño del instrumento y sus eventuales costos, considerando que para el Gobierno es clave no elevar fuertemente la cotización para no afectar el empleo. Así, dijo que por un lado ese costo depende del nivel de rentabilidad que se fije: garantizar 5% de retorno tiene un costo distinto que 1%.

También depende de los plazos. “Intentar asegurar la rentabilidad que obtiene un portafolio de inversiones año a año sería muy caro, porque por la volatilidad en las tasas de retorno hay una probabilidad muy alta que en años específicos esté por debajo [del valor fijado]. Pero un instrumento que asegure una rentabilidad promedio durante toda la vida laboral puede tener un costo bastante bajo, porque en un periodo de tiempo largo los años buenos se van compensando con los malos”, señaló Iglesias a fines de agosto.

Desde Ciedess plantean que el diseño de un seguro de rentabilidad financiado con cotizaciones debería establecer con claridad cuál es la contingencia que activa el seguro; por ejemplo, rentabilidad negativa o inferior a un determinado valor en un horizonte determinado, ya sea un periodo acotado o incluso la totalidad del ciclo de vida activo.

“Pueden plantearse diversas aproximaciones en tal sentido, configurando escenarios con costos y coberturas muy diferentes. Así, mientras mayor sea el riesgo asociado y mayor sea la frecuencia del evento, más alto será el costo del seguro”, detallan. Advierten que abaratar costos no debiera traducirse en que la probabilidad de ocurrencia del evento definido sea tan baja que su uso sea demasiado esporádico.

De igual modo, en Ciedess estiman que la definición del riesgo a cubrir será una guía respecto del costo del seguro y sus potenciales administradores. A modo de ejemplo, señalan que el seguro de invalidez y sobrevivencia (SIS) del sistema de pensiones “ataca una contingencia muy bien establecida, cuya probabilidad de ocurrencia es incierta (aleatoria), por lo que existen transferencias por parte de quienes no sufren el evento hacia los que sí, por lo que su forma de financiamiento, costo y administración es muy eficiente. A diferencia del SIS, un seguro de rentabilidad sería más complejo de implementar dada la exposición a tal riesgo”.

En el organismo consideran que en el diseño de un seguro de este tipo podrían servir de referencia algunos instrumentos de ahorro con rentabilidad garantizada existentes en el mercado (cuentas de ahorro, fondos de inversión con ganancias, seguros de vida con ahorro, entre otros). En cuanto a referencias internacionales, aunque con regímenes previsionales distintos al chileno, comentan que en Suecia, Italia y Brasil existen sistemas de cuentas nocionales para pensión que garantizan una rentabilidad hipotética, que depende de variables económicas tales como el PIB o los salarios.

¿Un fondo G en el sistema?

Las AFP contextualizan la eventual incorporación de un seguro de rentabilidad para los ahorros destinados a pensiones en el marco del régimen de multifondos, con cinco fondos (del A al E) diseñados para que los afiliados vayan cambiándose a los más conservadores cuando se acerca la edad de jubilación. El objetivo es que, al momento de pensionarse, la persona tenga al menos la misma cantidad que ahorró.

En este marco, el gerente de Estudios de la Asociación de AFP, Roberto Fuentes, plantea que los seguros de rentabilidad o fondos garantizados “no son compatibles con los multifondos, ya que todos invierten en renta variable y se entrega libertad de cambio de fondo a los afiliados”. Si se busca dicha compatibilidad, sería a costos muy altos, dice. “Se requeriría conformar un sexto fondo (Fondo G, de ‘garantizado’), con una dinámica regulatoria diferente y voluntario para afiliados próximos a pensionarse”, afirma.

El especialista añade que en los países desarrollados existen las garantías de protección del valor nominal del ahorro previsional, “lo cual es barato (10 puntos base del activo acumulado) y muy valorado por los partícipes de estos planes, ya que en la práctica es equivalente a mantener el ahorro bajo el colchón”.

Comenta que un estudio de la OCDE señala que las garantías de rentabilidad más altas, ofrecidas por compañías externas como aseguradoras o bancos, tienden a reducir el ahorro para la pensión y su costo aumenta a medida que el periodo de cobertura del plan es más corto y la estrategia de inversión es más arriesgada. Así, valora que la Reforma Previsional incorpore la opción de rentas vitalicias diferidas, que pueden contratarse durante la vida laboral y que garantizan un nivel mínimo de ingresos durante toda la jubilación.

Fuente: Pauta.cl

Nueva AFP Uno

Nueva AFP Uno recibe la autorización de la Superintendencia de Pensiones, y ya puede operar y sumar afiliados.

La mañana de este lunes, la Superintendencia de Pensiones (SP) dio curso a la resoluciónmediante el cual comunica la entrega de la autorización de inicio de funcionamiento a la Administradora de Fondos de Pensiones UNO S.A. (AFP UNO).

Con este permiso, la gestora previsional se encuentra habilitada para iniciar el proceso de afiliación e incorporación de cotizantes a partir del 1 de octubre de 2019. La entidad fiscalizadora indicó que “ha verificado que la Administradora de Fondos de Pensiones Uno Sociedad Anónima ha dado cumplimiento de los requisitos establecidos en el Libro V, Título I del Compendio de Normas del Sistema de Pensiones, siendo verificada la existencia de requisitos que permiten el inicio de su funcionamiento, con absoluta normalidad y en forma ininterrumpida”, señala la resolución de la SP.

Según detalla el certificado de autorización de existencia, la firma tiene como socios fundadores a la sociedad Tanza SpA., además de Mario Ignacio y José Manuel Álvarez Avendaño, siendo la única creada en los últimos diez años.

NUEVOS AFILIADOS

Esta nueva AFP ya tendrá una cartera de clientes, ya que en marzo de este año se adjudicó la licitación pública de cartera de nuevos afiliados al sistema de pensiones realizada por la SP, tras ofrecer una comisión de 0,69% de la renta imponible de los trabajadores.

Es así que, a partir del 1 de octubre de este año, quienes ingresen por primera vez como afiliados al sistema de pensiones tendrán que incorporarse obligatoriamente a esta administradora y mantener una permanencia de dos años, hasta el 30 de septiembre de 2021.

En el caso de los trabajadores a honorarios obligados a cotizar, que a partir del 1 de octubre de este año emitan su primera boleta de honorarios y no estén afiliados a ninguna AFP, serán incorporados automáticamente a AFP UNO, pero en la Operación Renta de abril de 2020.

 

Fuente: Publimetro

Comisión de Hacienda se alista para analizar el proyecto de reforma a las pensiones

En la Comisión de Hacienda de la Cámara se analizará este martes el proyecto de Reforma al Sistema de Pensiones, a un mes de haber sido despachado desde la Comisión de Trabajo.

En la instancia se recibirá al ministro de Hacienda Felipe Larraín y al ministro del Trabajo Nicolás Monckeberg para que expongan sobre la iniciativa, antes de pasar el proyecto a Sala.

Entre los aspectos que el Gobierno continuará discutiendo con la oposición se encuentra la diferenciación de los beneficios por edad y la rebaja del encaje de las AFP.

Para el diputado del Partido Socialista Gastón Saavedra, integrante de la Comisión de Trabajo, se debe considerar “el guarismo de solidaridad que se estableció”.

Saavedra agregó se deben “resolver los problemas que tiene el Pilar Contributivo para todas las pensiones con aporte del Pilar Solidario”. Ante dichas condiciones, anticipó que en las condiciones que está, el proyecto no será aprobado por la Cámara de Diputados ni por el Senado.

Por su parte, el diputado del Frente Amplio Giorgio Jackson enfatizó que “todo el debate se ha centrado en ese 4%” e instó a enfocar el diálogo en la administración del 10 % que hoy concentran las Aseguradoras de Fondos de Pensión.

Jackson añadió que, con los recursos que hoy se discuten, es posible lograr mejores pensiones para los chilenos.

El diputado de la UDI, Patricio Melero, integrante de la Comisión de Hacienda, expresó que espera que se revisen los aspectos contributivos que se van a destinar para el 4% y despachar el proyecto durante septiembre.

Dentro de los artículos que causan mayor discusión entre el Gobierno y la oposición, se encuentran que los beneficios que entrega el Pilar Solidario no sean uniformes y el nuevo diseño para la gestión del 4% de cotización adicional.

 

Fuente: Bio Bio

Cotización obligatoria de independientes es ley

Este jueves fue aprobado el Proyecto de Ley que modifica las normas para la incorporación de los trabajadores independientes a los regímenes de Protección Social.

Se trata de el primer hito legislativo para el Ministerio de Trabajo durante la actual Administración, después de que fuera aprobado por 95 votos a favor en la Sala de la Cámara de Diputados.

“No queremos trabajadores de primera o segunda clase. Queremos que todos los trabajadores de Chile sean dependientes o independientes siempre trabajen protegidos, con seguridad social especialmente para un efecto no deseado como una enfermedad, accidente laboral, la ley Sanna e incluso ahorrar para la vejez. Y este proyecto así lo busca”, señaló el ministro de la cartera, Nicolás Monckeberg.

En la misma línea, la Subsecretaria de Previsión Social, María José Zaldívar, quien lideró el equipo que diseñó el proyecto de ley junto a la Asesora de Pensiones, Mónica Titze, destacó el hecho de que “con esta ley se mejora sustancialmente la normativa vigente, con lo que los trabajadores independientes dejarán de estar al margen de la seguridad social”.

Además, aclaró que en ningún caso habrá doble cotización. “En Chile existe un sistema frente al cual todos los trabajadores cotizan hasta un tope imponible, por lo tanto si hay un trabajador que tiene un contrato como dependiente y tiene además un trabajo como independiente, se sumaran ambos ingresos y solo deberá cotizar hasta el tope imponible (78,3 UF ó $2,1 millones)”.

Según el ministerio, la ley viene a solucionar las deficiencias de la normativa vigente para la incorporación de los trabajadores independientes, del sector público y privado, a los regímenes de seguridad social, iniciativa que fue impulsada en la Reforma Previsional de 2008 y cuyo principal fin fue obligar a los independientes a cotizar para pensiones.

Cabe destacar que la Ley aprobada establece un nuevo mecanismo gradual de cotización para los trabajadores que mantiene la obligatoriedad del pago de las cotizaciones a través de la Declaración Anual de Impuesto a la Renta de cada año, a partir de 2019, con cargo a la retención del 10% de impuestos.

Pero, a diferencia de la normativa vigente, establece el incremento gradual de la retención de impuestos en 0,75% anual, hasta alcanzar el año 2026 un 16%; y el noveno año se incrementará en 1%, para llegar a 17% en 2027.

De acuerdo a la normativa, los obligados a cotizar son los trabajadores independientes que emiten boletas de honorarios por un monto bruto anual igual o mayor a 5 ingresos mínimos mensuales ($1,3 millones totales en el año), excepto hombres de 55 años o más, y mujeres de 50 años o más, al 1 de enero de 2018.

Se estima que estos sumen unos 577 mil trabajadores, la mitad de los obligados bajo la ley que estaba vigente.

Fuente: Emol.com

Dudas sobre jubilar en Chile, Reportaje 24 Horas

Diez mil chilenos se convierten en nuevos pensionados cada año. Televisión Nacional de Chile, a través de su noticiario 24 horas, realizó un reportaje sobre la realidad de los hombres y mujeres que están ad portas de jubilarse.

Freddy Sepúlveda, Asesor Previsional de Jubile.cl, debidamente regulado por la Superintendencia de Pensiones y la Superintendencia de Valores y Seguros, tuvo participación en éste reportaje, haciendo hincapié en la importancia de asistirse al momento de seleccionar una modalidad de pensión, y durante la vida activa de las personas.

Pueden revisar el Reportaje completo en el siguiente link:  https://www.24horas.cl/pensiones.Freddy-Sepulveda-Jubile.cl

Conoce el Registro Social de Hogares, el requisito indispensable para acceder a los beneficios del Estado

Este sistema, que reemplazo a la Ficha de Protección Social, permite postular a diversos beneficios estatales, como los Subsidios Habitacionales.

Para poder acceder a los beneficios que entregan distintas instituciones del Estado, el primer paso es inscribirse en el Registro Social de Hogares, el cual reemplazo a la Ficha de Protección Social.

Este  sistema se conforma con los datos aportados por el hogar y las bases administrativas estatales. ¿Para qué? ubicar al hogar en un tramo de la calificación socioeconómica.

¿Cómo se construye la calificación socioeconómica?
  • A partir de la suma de ingresos efectivos de las personas que componen un hogar, y son ajustados por el nivel de dependencia de personas con discapacidad, menores de edad y adultos mayores que integran el hogar.
  • Si los integrantes de un hogar no registran información en las bases administrativas del Estado (como el Servicio de Impuestos Internos), se toma en consideración los valores de ingresos reportados por el integrante del hogar que realiza la solicitud de ingreso al Registro Social de Hogares.

 

fuente: 24horas

Estudio detalla 8 factores clave para el monto de la pensión

Tras meses de debate previsional y cuando el Banco Central acaba de entregar su visión sobre el sistema, la importancia del ahorro, los años cotizados y la edad de retiro siguen marcando la diferencia entre obtener hasta 30% más pensión o reducirla en 10%. Así lo revela un estudio de la Asociación de AFP.

1.- Sumar un 1% de la renta a la cotización

Con sólo sumar un 1% de ingreso mensual a la cotización obligatoria, en 40 años la pensión puede mejorar en 10%. En términos de monto ello quiere decir que si se obtiene una pensión de $ 500 mil esta puede mejorar hasta $ 550 mil, según la Asociación de AFP. Actualmente, la cotización obligatoria legal es de 10% del ingreso mensual imponible, con un tope de 75,7 UF, o $ 1,9 millones. La propuesta del Gobierno en pensiones plantea elevarla en 5 puntos porcentuales, con cargo al empleador. Hoy se debate si este mayor ahorro irá o no sólo a la cuenta individual.

2.- 1 punto de mayor rentabilidad

La rentabilidad es un tema clave en la mejora de la pensión en el largo plazo. Según la Asociación de AFP, en un horizonte de cuatro décadas un punto de mayor retorno se traduce en 27,4% de mayor pensión. Esto marcaría la diferencia entre recibir $ 500 mil o $ 637 mil de pensión. Hoy las diferencias de retorno entre AFP pueden llegar hasta dos puntos en los distintos fondos. En 2016 Modelo lideró las ganancias, mientras que en cinco años Habitat y Cuprum disputan el liderazgo del sistema. Por ello, no da lo mismo el fondo ni la AFP en la que se está.

3.- 1 año más de cotización hasta 66 años

Con un año más de aportes mensuales, también pueden mejorarse las pensiones. El gremio de AFP estima que la mejora de los montos de jubilación podría ser de hasta 9,5% sólo por este efecto, para quienes elijan jubilar un año después de la edad legal, es decir, a los 66 años.
Según datos de la OCDE, la edad efectiva de retiro de los chilenos supera a la legal, de 65 años en hombres y 60 años en mujeres. En promedio los chilenos se están jubilando a los 68 años y las chilenas a los 67. Una idea de reforma es nivelar esta edad para ambos sexos hasta los 67 años.

4.- 1 punto de aumento en tasa de cálculo

Un punto de aumento en la tasa de interés técnica para el cálculo de las pensiones, puede traducirse en un 10% adicional de pensión, cifra nada despreciable. La tasa de interés técnica se aplica a cada afiliado, y es un factor determinante del monto que recibe junto con los fondos acumulados y las expectativas de vida. Recientemente la Superintendencia de Pensiones ajustó esta tasa para el cálculo de las pensiones de quienes optan al retiro programado y rentas temporales que ofrecen las AFP, lo que evitó una caída de hasta 6% en las pensiones.

5.- Comenzar un año más tarde a ahorrar

De acuerdo con los cálculos de la industria, comenzar un año más tarde a ahorrar, en un horizonte de 40 años hasta la pensión implica reducir el monto de jubilación en 4,8%. Así una pensión de $ 500 mil podría reducirse hasta $ 476 mil. En comparación con antiguos cotizantes, los nuevos afiliados al sistema tienden a iniciar sus ahorros en edades más avanzadas, por lo que el ahorro voluntario cobra relevancia para compensar. El gremio sugiere cotizar desde joven y por la remuneración completa y hacer APV tempranamente aunque sea por bajo monto.

6.- 1 año sin cotizar al final del trabajo

Tener una laguna previsional o periodo sin cotización de no más de un año, pero al final de la vida laboral, puede tener efectos también en la pensión en un horizonte de 4 décadas. El gremio de AFP lo estima en una reducción de 1,1%. Los chilenos tienen varias lagunas previsionales durante su vida laboral. De hecho, del total de 10 millones de afiliados al sistema, sólo 5 millones cotiza regularmente. Así, la tasa de densidad de cotizaciones -tiempo en que las personas ahorran del total de su vida laboral- es de 55% para hombres y 50% para mujeres.

7.- Retiro un año antes de la edad legal

El dejar de aportar al sistema de ahorro individual un año antes de la edad legal, es decir, retirarse a los 64 años, en el caso de los hombres, significa empeorar la pensión en 9,8%, debido a que el ahorro se debe dividir en más años, lo que se agrava considerando las mayores expectativas de vida actuales. Por ello el gremio recomienda posponer voluntariamente la edad de retiro. “Además de seguir trabajando, crecerá la pensión esperada por tres factores: más cotizaciones, más retorno y mayor pensión por cálculo a edades superiores a las legales”.

8.- Laguna previsional de 20 años

De todos los factores negativos en una pensión, el efecto de una laguna previsional extensa es de los mayores. Con 20 años sin cotizar en promedio, la industria estima una reducción de la pensión de 50%, es decir, hasta $ 250 mil considerando el valor de pensión de referencia. Las razones de las lagunas previsionales de los chilenos dicen relación principalmente con problemas de formalidad laboral y otras causas del mercado laboral. Las mujeres son las más afectadas, dados su menores años de ahorro y mayores expectativas de vida.

 

Fuente: La Tercera

Se ajusta tasa de Retiro Programado y evita baja de 6% en pensiones

Se resolvió modificar el método de cálculo del vector de tasas con que las AFP calculan anualmente los montos de pensión bajo las modalidades de retiro programado (RP) y rentas temporales (RT) ofrecidas por estas gestoras.

El ajuste significó un alza de 0,35 puntos, lo que implicó pasar del 2,91% vigente a junio de 2016, a 3,26%, valor que regirá desde este mes y que se seguirá actualizando trimestralmente, como se hace desde 2014.

Según estimaciones, esto implica evitar que el monto de las pensiones que ofrecen las AFP caiga entre 5% a 6%, considerando el vector y el resto de las variables que influyen. Y es que la tasa habría bajado a 2,7% si se hubiera mantenido la metodología anterior.

Así, se prevé que sólo por el ajuste al vector, las pensiones mejoren en hasta 1,8%, en el caso de mujeres, y 1,4% para hombres. Sin embargo, al incorporar los otros factores claves que influyen en el cálculo de montos de esta modalidad, como las tablas de expectativas de vida (que este año significaron bajas de hasta 2%) y la rentabilidad de los fondos, la mejora se estima en sólo 1% para las mujeres, mientras que en los hombres se mantendría casi sin variación.

Los cambios

El ajuste deriva de la modificación al decreto supremo de 2013 que establece la metodología para determinar la tasa de interés con que se calculan las pensiones de las AFP. Los ajustes trimestrales automáticos se mantendrán, pero habrá un nuevo spread (de 150% sobre el promedio) para el “exceso de retorno” o spread corporativo, un factor que se usa para calcular el vector de tasa y que refleja la rentabilidad adicional que pueden obtener los fondos donde permanecen los ahorros de quienes se jubilan por esta modalidad, usando como referencia el rendimiento de los bonos corporativos “AA”. Así, la modificación permite reflejar mejor la rentabilidad de largo plazo esperada de los fondos de pensiones conservadores, donde se encuentra la mayoría de los pensionados bajo estas modalidades. Además, restablece la diferencia histórica de tasas para el cálculo de las pensiones entre retiro programado y la renta vitalicia (RV), que se redujo el 2015 ante un cambio normativo en la tasa de interés para el cálculo de tales pensiones”, afirman.

Origen

El objetivo de los ajustes trimestrales a las tasa de los RP y RT, es generar cambios menos abruptos. Desde que partieron en 2014, con una tasa de 3,85%, la cifra fue bajando paulatinamente hasta casi rozar la tasa de interés de las RV que hoy se sitúa en 2,6%. Esta situación motivó la revisión de la metodología por parte de los reguladores previsionales, ya que al acotarse la brecha entre ambas modalidades, no se refleja adecuadamente la diferencia de riesgo entre éstas. Ello porque en RP los afiliados asumen el riesgo de longevidad (ya que las pensiones se pagan por tiempo limitado) y el riesgo de rentabilidad (al permanecer sus ahorros en los fondos), mientras que en las RV éstos son asumidos por las aseguradoras a cambio de una tasa menor, pero vitalicia.

Nuevos topes imponibles de cotizaciones 2017, y fondo de cesantía

Se informa que el nuevo tope imponible mensual para calcular las cotizaciones obligatorias del sistema de AFP, de salud y de ley de accidentes del trabajo subirá a 75,7 Unidades de Fomento (UF) en 2017. El año pasado el valor aplicado fue de UF 74,3.

Asimismo, el tope imponible mensual que se utilizará en el actual ejercicio para calcular las cotizaciones del Seguro de Cesantía aumentará a UF 113,5, cifra que en 2016 fue de UF 111,4.

La legislación vigente establece que ambos valores deben reajustarse anualmente cuando el Índice de Remuneraciones Reales que informa el Instituto Nacional de Estadísticas (INE) registra variaciones positivas. En el periodo noviembre 2015 – noviembre 2016 este índice aumentó 1,9%.

Los nuevos topes imponibles se aplican a partir del pago de las cotizaciones previsionales correspondientes a las remuneraciones de enero de 2017. Estas cotizaciones deben pagarse hasta el 10 de febrero de este año, plazo que se extiende hasta el 13 del mismo mes si la operación se realiza a través de medios electrónicos.

 

Este 1 de enero entró en vigencia el reajuste a la Pensión Básica Solidaria

El lunes 28 de noviembre la Presidenta Michelle Bachelet promulgó la ley que reajusta en un 10% las pensiones básicas solidarias.

De esta manera el aumento se hará efectivo a partir de hoy y las pensiones pasarán de los $93.543 actuales a $102.897.

La iniciativa fue anunciada por la Mandataria en el contexto del envío de la Ley de Presupuestos y su tramitación en el Congreso resultó de manera expedita, situación que fue destacada por ella misma.

“Quiero aprovechar de agradecerle a todos los parlamentarios que pusieron su corazón en las personas”, dijo en aquella ocasión.

La Pensión Básica Solidaria es un beneficio monetario mensual al que pueden acceder todas las personas que no tengan derecho a una pensión en algún régimen previsional y cumplan los requisitos determinados por la ley.

Este beneficio es parte del Pilar Solidario de la Reforma Previsional (Ley N°20.255) y contempla dos tipos de pensiones: de vejez y de invalidez.

El derecho a una PBS está sujeto a un proceso de revisión por parte del Instituto de Previsión Social (IPS), destinado a verificar que el beneficiario mantiene todos los requisitos exigidos por la ley.

La modificación a las pensiones básicas —que beneficiará a 1,4 millones de personas— se enmarcó en la discusión sobre el sistema de retiros que se avivó durante los últimos meses con actores como la coordinadora No + AFP.

Bachelet, que antes había llamado a construir un acuerdo amplio en la materia, planteó que “el camino hacia las medidas de fondo también se contruye en base a medidas como esta”.

La iniciativa fijará además de manera permanente la regla de cálculo del Aporte Previsional Solidario de Vejez, determinada al momento del acceso al beneficio, de modo de garantizar que todas y todos los beneficiarios reciban este reajuste.

 

Fuente: Teletrece